公司资料
股东架构图
个人身份证明(所有董事股东)
及时激活,并进行存款
每月登陆1-2次网银,近三个月内进行3-5次交易
保持账户资金满足各银行日均余额要求
避免不使用账户或长时间不发生业务往来
确保预留给银行的通讯信息真实有效
若收到银行发生的文件信息务必及时回复
避免与敏感、高危地区进行交易
尽量采取对公汇款,减少个人交易
避免不合理的大笔资金进出账户
境外公司合规运营,正常做账报税
妥善保管相关业务资料、账册,以备银行不定期抽查
1.资料不齐全
2.条件不符合银行要求等
3.高危敏感国家往来——俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家
4.公司取名含敏感词汇——如国际、集团、投资、股份等)
5.涉及特殊产品行业——如石油、黄金、电子烟等,或证券、保险、金融、房产等
6.面谈未获得银行的信任——对业务不熟、答非所问、夸夸其谈等
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